Экономический и финансовый кризис в России - новости, аналитика, советы.

Мировой финансовый кризис — хронология событий

Зарождение кризиса: 2007 год. Март. Мировой финансовый кризис вырос из кризиса ипотечного кредитования в США. Увеличилось количество просроченных платежей на рынке недвижимости. Об этом стало известно из отчета американских властей.

Дело в том, что рынок жилья в США был «перегрет». Спрос значительно превышал предложение, цены росли, люди покупали недвижимость в кредит, то есть заявляли спрос уже в тот момент, а платили потом. Понятно, что выплачивая один кредит, а то и несколько (еще и за машину, бытовую технику и т. д.) люди не будут думать о новых крупных приобретениях. А строители и кредитные организации, ставшие менее требовательными к заемщикам, не учли этого и предложили жилья больше, чем нужно. Спрос упал, недобросовестные должники перестали платить. На рынке жилья возник хаос. Но никто и подумать не мог, что это закончится мировым финансовым кризисом.

Август. Кризис на рынке ипотечного кредитования США распространяется на Европу, Японию, Австралию, Канаду. Банки этих стран начинают испытывать недостаток ликвидности, то есть активов (акций, ценных бумаг и др.), которые можно быстро продать и получить за них деньги.

Сентябрь. Федеральная резервная система США резко понижает ставку рефинансирования до 4,75% с 5,25%. То есть теперь банкам для осуществления кредитования нужно иметь на счетах меньше свободных денег.

Ноябрь. Инвесторы перемещают средства из финансового сектора в сырьевой. Цена барреля нефти приближается к 100 долларам.

Декабрь. Банки и инвестиционные фонды сообщают о многомиллиардных убытках.

Кризис развивается: 2008 год

Январь. Падение фондовых рынков в Европе и их обвал в Азии.

Февраль. ЦБ РФ признает падение ликвидности российских банков. Инвесторы покидают фондовые рынки и приходят в недвижимость. Цены на жилье в России значительно растут.

Март. Уходит в прошлое «большая пятерка с Уолл-стрит», в которую входили инвестиционные банки Bear Stearns, Lehman Brothers, Merrill Lynch, Morgan Stanley и Goldman Sachs. JPMorgan Chase покупает инвестбанк Bear Stearns, который уже не мог расплатиться по долгам, по цене 1,4 миллиарда долларов (в начале 2007 года Bear Stearns стоил 25 миллиардов долларов).

Апрель-май. Российские банки продолжают выдавать дорогие кредиты. Прекращается стремительный рост цен на жилье в Москве и Петербурге.

Июнь-июль. Цены на недвижимость в Британии продолжают падать. Строительный рынок встал. Согласно исследованию Goldman Sachs, банкам Европы не хватает 60-90 млрд евро. Немецкий Citibank продан за 4,9 млрд евро. Мировой финансовый кризис наступает на всех парах.

7 сентября. Министерство финансов США взяло под свое управление 79,9% акций Freddie Mac и Fannie Mae. Эти два крупнейших финансовых института страны контролировали долговые обязательства на сумму 5,3 триллиона долларов (70% всех ипотечных кредитов в США)

15 сентября. Этот день окрестили «черным понедельником». Инвестбанк Lehman Brothers, имевший долги на сумму 613 млрд долларов, объявил о своем банкротстве. Другой инвестиционный банк из «большой пятерки» Merrill Lynch был куплен за 50 млрд долларов(70% своей рыночной стоимости) Bank of America. Мировой финансовый кризис пощадил пока лишь Morgan Stanley и Goldman Sachs.
Вторая половина сентября. Обвал мировых фондовых рынков, в том числе России и США. «План Поулсона» по выделению средств для выкупа неликвидных акций отвергает конгресс США. Центральные банки ведущих мировых стран принимают решение влить сотни миллиардов долларов в глобальную банковскую систему для преодоления последствий мирового финансового кризиса. Morgan Stanley и Goldman Sachs меняют свой юридический адрес и становятся банковскими холдинговыми компаниями. Теперь они получат доступ к экстренным кредитам ФРС постоянно, но ФРС получила право контролировать их действия. Цена на нефть становится меньше 100 долларов за баррель.

Октябрь. Президент США получает разрешение на выделение порядка 700 млрд долларов для поддержки своей банковской системы. Россия выделяет эквивалентную сумму. ОАО "Инвестиционная группа «Алроса» и ОАО «РЖД» приобретают инвестиционный банк «КИТ Финанс». Цена на нефть опускается ниже 70 долларов.

Ноябрь. На 15-20% подешевела аренда жилья в Москве в связи с глобальным финансовым кризисом. На 60,2% сократилась прибыль компании BMW в третьем квартале 2008 года, составив 387 млн евро. Суверенный рейтинг России, по оценке Fitch, понизился до «негативного». 5 трлн долларов – таковы мировые потери от финансового кризиса, по оценкам некоторых экспертов.

bezrabotista